2月19日，工行保定开发区支行召开案防分析会，会议围绕“开卡环节管理及涉案账户防控”主题，结合工作实际，展开风险分析，并对前期开展的“断卡”行动进行总结，提出进一步防控措施。
一、强化宣导培训。要充分认识到违规开卡和涉案账户风险危害性，提高开卡环节管理和对涉案账户管控认识，要求网点加强对员工进行制度的宣导培训，认真学习相关文件，严格制度规定和业务流程。
二、严格环节管理。严格“三审”。一是审本人，即要查验身份证件真实有效，要核查本人与身份证件照片、联网核查反馈照片一致，要核查人脸识别结果。二是审意愿，要审核办理业务意愿真实、委托代理意愿真实。三是审信息，17要素完整、真实，无逻辑错误。
三、加大窗口宣传。对内张贴审核口诀：“一审二问三警示”。一审，审核客户身份；二问，详细询问开户用途；三警示，告诫客户出租出借个人账户面临的法律责任。对外宣传：一是在网点显著位置、柜台、智能设备处张贴公安机关告知书；二是员工通过各种途径宣传出租出借账户的严重性和法律风险；三是网点每周至少开展一次“个人结算账户安全教育”为主题的厅堂微沙活动。
四、加强日常检查。职能部门及网点加强常规检查，牵头部门每半月对辖内所有网点新开户业务抽查；对人行、分行下发的涉案账户全面倒查。
五、做好回访工作。在新开立个人结算账户时，提示客户该行将在近期对本次开户业务进行服务回访，请客户预留本人常用手机号，并对出租、出借、买卖银行账户面临的法律风险进行明确提示。
