工行南昌站前路顺外支行严格落实《关于防范电信网络新型违法犯罪活动的风险提示》
为推进打击治理电信网络诈骗，贯彻落实“断卡”专项行动，顺外支行严格按照上级通知要求第一时间组织全员学习落实《关于防范电信网络新型违法犯罪活动的风险提示》，具体做法如下：一、
加强文件学习。网点负责人第一时间组织全员学习落实《关于防范电信网络新型违法犯罪活动的风险提示》，将文件打印出来，通过晨会组织全员学习。二、
加强开户管理。网点严格按照《关于进一步加强个人结算账户开户管理工作的通知》工作要求，对网点办理账户开立、挂失换卡和电子银行安全介质申领等高风险业务，建立审核和审批机制，指导网点加强现场审核和风险识别。三、加强审核落实。网点严格落实开户身份核实“五问”和账户核实“两查”工作要求，核实客户“9要素”信息、开户目的和资金来源，严格把好开户审核关。确认客户无异常的，网点应填制《开户和电子银行安全介质发放审批表》，由运营主管、网点负责人或支行管理人员审核签名确认，并为客户办理业务。四、加强服务解释。网点从防范实质风险出发，针对异地户籍客户，应遵循在“通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份”或“判断存在异常开户行为”的场景下，再要求客户出具辅助身份证明材料，不能简单进行“一刀切”处理，避免产生地域歧视嫌疑和服务投诉。五、加强客户回访。网点严格落实新开账户回访的工作机制。对新开账户开展账户回访，遵循“了解你的客户”原则，按照《开户回访工作要求》，了解账户使用情况，确认客户可联系、账户为本人使用，并对回访情况建立《开户回访工作台账》。
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作者：邹溶
