洗钱活动频频发生，对于银行业来讲，反洗钱工作任重道远。基层金融机构是不法分子洗钱的主要渠道，也是反洗钱工作的重要阵地，作为基层金融机构，如何强化把关意识，防范洗钱风险，已经成为迫在眉睫的问题。为了预防洗钱行为的产生，张家口下花园支行于近日开展反洗钱宣传活动，以期降低发生洗钱行为的风险。
核实客户身份，从源头降低风险。做好客户身份识别工作是反洗钱工作中的重中之重，该行与客户建立业务关系时，首先认真核实登记有关身份证件，详实记录客户的姓名、住址、职业、联系电话等信息；其次为客户提供服务时，更认真核对客户身份，及时补充完善客户资料，对可疑的客户，需要通过联网核查、复核及询问客户，判断客户的真实意图，做到识别客户身份，了解客户。
组织全员学习，形成良好氛围。该行由干部牵头，学习反洗钱知识。组织强化临柜人员反洗钱方面的培训，确保提高其反洗钱的积极性和主动性，扎实开展反洗钱专业队伍建设，保证员工做好反洗钱相关工作同时，使员工可以更好的在宣传活动中为群众答疑解惑。
开展多样活动，广泛宣传。该行利用网点LED电子显示屏滚动播放反洗钱标语、在网点周边街道散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，答疑解惑，普及反洗钱知识，收到了广大市民的好评。
通过开展反洗钱宣传活动，加强了该行员工防范反洗钱相关风险的警示教育，强化了管理人员反洗钱排查责任意识，提高了公众反洗钱相关意识。在以后的工作中，继续将反洗钱宣传活动进行常态化，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识。
