一、案例经过
近日，一男一女两名客户来到工行南昌青山湖艾溪湖支行，其中女性客户年龄偏大，该客户以存款为由要求开立一类卡账户并且开通网上银行相关功能，值班大堂经理根据相关规定对其进行五问两查信息核实，问其为什么一定要开一类卡和网银。女性客户含糊其辞只说是要存钱，在核实过程当中，陪同男子一直打断女性客户说话，并且不耐烦质问怎么问这么多，后又代替女性客户回答是开工资卡，大堂经理问其在哪上班，住在哪里，女性客户基本属于什么也不清楚的状态，大堂经理便怀疑卡并不是客户本人使用，疑似出租出借账户行为，便拒绝为客户开卡，陪同男性客户因此不满还威胁大堂经理，大堂经理沉着冷静应对并详细的为讲述客户出租出借账户的危害以及法律责任，陪同男子见此情形，便带着中年女子悻悻离开。
二、案例分析
近期我县电信网络诈骗违法犯罪活动持续呈现高发、多发态势，这些犯罪分子往往都是利用、买卖他人的银行卡和手机卡进行犯罪，特别是一些中老年人和缺少足够的法律知识的闲散人员容易被暂时的利益蒙蔽双眼，从而被不法分子利用。
三、案例启示
1、坚决落实五问两查和相关的规章制度，遇到可疑顾客要坚定自己的态度，不论可疑分子表面上有多猖狂，大部分可疑分子心里有鬼，工作人员只要讲清事情的严重性并沉稳应对必能逼退可疑分子。
2、多多察言观色，对于结伴来网点办理业务，特别是带老人来办业务的要特别注意，不论什么情况五问两查必须做到位，发现可疑的事情不确定可以和领导同事讨论后再做决定，同时做好客户服务工作，力求得到客户的理解。
3、加强断卡行动的宣传，让广大群众了解买卖出租的严重性，只要广大群众了解相关法律规章并遵守，那犯罪分子便无从下手没有隐藏身份的机会，从根源上解决问题，让警察能更好、更快的打击犯罪分子。赵露
