内控合规是银行工作者的准绳，内控合规事件发生在工作中每一个细节之中。有道是以铜为镜，能正衣冠;以古为镜，能知兴替;以人为镜，能明得失。所以内控合规案例的学习，显得尤为重要。
近期学习的内控案例，一则是将未签退即将移动助手交由网点保安保管，而后保安直接使用未签退的移动助手，为客户办理授权开卡。从这起典型的违规风险事件看，透析其原因，教训深刻，令人深省。员工对代客操作违规风险认识不到位，代客操作有窃取客户相关信息的安全隐患，更不要说行外人员协助办理，加剧客户信息泄漏的风险，客户也会对办理业务的真实性存疑，容易引发客户与银行的法律纠纷，形成法律风险。
第二则员工办理大额现金进账，系统未硬控，员工就未去采集客户身份信息，也未在反洗钱系统内手工新增大额交易报告，造成反洗钱风险，和大额交易监控缺失，存在风险隐患，容易造成外部监管处罚。
仔细想想，看过去都是小事，但一桩桩都存在较大的风险隐患，透露着合规风险意识的淡薄，加强网点警示教育培训，提升网点人员风险防范意识也刻不容缓，必须要从源头遏制风险事件的发生，毕竟不慎于初，始贻大患。每一笔业务，都需要控制风险，时刻保持清醒头脑，才能造就工行美丽的明天。周紫薇
