一、案例经过
2021年12月10日，一名老年退休人员自称是附近小区居民，需要办理开户业务。大堂经理详细询问其开户需求，客户称是想绑微信去超市消费用，后大堂经理对客户进行风险提示，客户才说是有人让她办一张银行卡才能兑换25元红包，大堂经理立刻警觉并告诉客户电信诈骗的严峻形势，提示客户不要上当受骗，客户意识到了风险并感谢我行工作人员的提醒，随后离开了网点。
二、案例分析
遇到老年客户办理开户业务，尤其要提高警醒，加强开户前的审核，落实“五问两查”的工作要求，多方面核实客户开户的真实意愿，以免涉案账户的产生。作为银行员工要积极响应“断卡行动”，时刻保持警惕之心，对次类开户业务谨慎处理，做好风险防范。
三、案例启示
(一)严格执行业务办理流程。多方面了解客户开户需求，提高风险防范意识，遵循“了解你的客户”原则，及时察觉异常，做好客户身份核查。
(二)强化员工合规意识。加强开户业务培训，做到尽职调查，谨慎开卡，进一步提高风险防范能力。
(三)谨防电信诈骗。老年客户经常是电信诈骗的目标，遇到老年客户办理开户、转账等业务，要与客户多次确认，主动提示老年客户要防范电信诈骗，最大程度确保老年客户的财产安全。凌雪
