2022年以来网点涉案账户高发，反诈形势异常严峻，该行为压降涉案账户数量，全员全动，多渠道进行反诈宣传，多举措共举开展反诈工作，有效压降涉案账户数量。
加强存量账户常态化管控。依托专业部门和系统管控平台，开展运营风险预警核查系统、个人金融智能风控系统、警银平台数据核验，对触发系统模型如高龄客户、异地客户、多个手机号码、小额测试的客户，要求当天进行核验处置；对核验结果为异常的账户进行只收不付控制。针对上门办理挂失补卡、长期不动户解锁、一二类账户调整、各类锁定原因账户解锁时采用增强型尽调，切实做好客户身份信息审核以及防范电信诈骗宣传。结合今年涉案账户特征，现针对网点提交管控模型，对满足相应条件的账户采取全渠道只收不付措施。
加强防范电信诈骗宣传。一是对上门客户100%反诈宣传到位；二是有贷户、代发工资企业落实客户经理100%宣传到位；三是持续开展进园区、进企业、进广场反诈拒赌和“帮信罪”宣传。
加强代发企业员工精细化管理。网点与代发工资企业建立起员工动态管理共享机制，如发生员工离职，企业要在一定时间内反馈至网点，网点根据代发员工信息情况判断是否主动采取管控措施，以做到有备无患。
加强警银及同业合作。与当地人行和公安部门深化合作，利用公安威慑力加强镇域内帮信罪宣传，包括及时提供涉案线索，加强涉案堵截等。强化同业协作，与其他银行同业机构在区域内扩大反诈、租借银行卡违法犯罪理念宣传，提升覆盖面、普及率，形成人人知晓的氛围。
