为了落实上级行反洗钱规章制度和监管要求，工行南昌江氨支行扎实做好反洗钱基础工作，稳步提升反洗钱工作水平。
开展学习培训。根据上级行下发反洗钱课件，开展反洗钱专题学习会，组织全员学习并详细解读了内控合规部下发的内控案防固本工程反洗钱合规课件，针对性学习了交易异常客户的洗钱风险分类标准，以及存量高风险客户的审核等内容，全员进一步加强对客户反洗钱标签分类的认识，融会贯通到平时的反洗钱工作和客户服务中。
加强履职尽责。要求全员在厅堂和柜面服务中，面对客户身份识别、涉敏涉恐情况、可疑交易判定、客户风险分类等情况，加强履职尽责，做好风险把控。例如碰到前来网点解锁的客户，网点工作人员可以迅速从客户提供的交易明细中判断可疑点，对有反洗钱嫌疑的客户做好劝导和解释工作，对系统误判客户也能及时识别，帮助客户尽快恢复正常。在日常工作中善于利用各种工具帮助判别，比如用证件号码通过融安e信系统查询核实，如有人行电信欺诈记录提示客户在未满5年惩戒期的买卖银行下名单中，坚决采取及时管控措施，将客户纳入高风险标签。
全力推动反洗钱尽职调查。江氨支行保质保量完成每一笔反洗钱尽职调查，没有逾期指令。需要回复的反洗钱数目较多时，全体员工分工明确，前后台并进。通过核实客户身份信息、查询客户交易流水以及管控历史、核实客户资金来源、交易背景、还原客户银行卡异常原因判定客户标签是否合理，对客户所涉高风险特征开展针对性调查分析，生成尽职调查报告，并上传相关佐证材料。
