一、案例经过
正值新春佳节之际，青山湖支行机构科客户经理通过微信，向客户发送了拜年信息及我行目前的存款和贷款产品。其中一位客户表示对其推送的产品非常感兴趣。于是，该客户经理与客户进行攀谈，在交流中了解到，近日客户定了新车，但是目前还有10万块钱的资金缺口。看到客户经理的推送就想到银行贷款解决资金缺口。了解到这位客户是本市一个优质企业的中层干部，客户经理随即向客户推荐了我行的综合消费分期，并向客户介绍了该产品的费率及还款方式、计算了每月还款的本息金额，耐心解释了客户的各种问题，最后客户决定在我行办理信用卡综合消费分期业务。成功办理了该行2023年的首笔信用类综合消费分期。
二、案例分析
在这则案例中，客户经理从新春祝福这个细节入手，积极与客户沟通交流，对客户需求及特点迅速做出反应，凭借丰富的业务知识及用心的服务，赢得了客户的认可，最后依托产品的巨大优势，成功办理了综合消费分期业务。
三、案例启示
(一)熟悉各业务流程，提高自身业务水平。“打铁还需自身硬”，案例中的客户经理，虽然已经转岗到机构条线，但是凭借积累的客户资源、专业的业务技能和全面的业务知识，了解各条线金融产品的特点，才能够在短时间内为客户制定出合理的业务方案。在面对客户的各种问题时也能进行详细解答，使客户相信工行有能力给他们更专业的金融服务。
(二)做生活中的有心人，提升客户粘性。在日常工作中，我们应该把客户当成朋友，时常进行问候，拉拉家常，了解客户近期的生活和工作情况，让客户感受到“工行温度”。在与客户聊天的过程中，案例中的客户经理在送上新春祝福的同时，认真倾听客户的诉求，积极推送相关产品。若不能及时甄别，则很可能会流失该客户。所以在办理业务过程中，就需要我们做个有心人，尽可能的发掘出优质客户并有效的开展营销工作。
(三)真诚待人，用优质服务赢得客户的信赖。银行业作为服务行业，服务的重要性不言而喻。案例中的客户经理用周到细致的服务，专业化的产品建议，赢得了客户的好感与信任。成功向客户推荐了合适的产品，解决了客户的燃眉之急。饶医丰
