临商银行商城中心支行营业部加强员工参与民间借贷风险管控

临商银行商城中心支行营业部采取措施加强员工参与民间借贷风险管控,防范各类风险案件。一是加强对员工的思想工作，教育员工不参与社会融资高风险投资和民间借贷。二是加强业务环节管理，堵塞操作环节漏洞。重点加强账户开立、支付结算等环节的管控。严格执行账户实名制，加强账户开立及变更管理。严密印鉴卡管理流程，加大对公结算业务支付密码推广力度。认真遵守大额支付和可疑支付确认制度，加强重点关注账户的监控。加强对个人结算账户实名制执行情况、卡折并用、账户开立及变更管理等检查监督。三是切实搞好员工参与民间借贷行为排查。对照总行确定的员工涉及社会融资高风险投资、违反员工从业禁令行为以及银监会规定的“九种人”等“12种”行为，持续开展日常和集中排查活动。通过家访、走访有关单位、系统监测、随机抽查等途径，关注员工参与社会融资、高风险投资、与客户发生不正当资金往来等容易诱发案件风险的突出问题，针对员工参与民间借贷行为，及时采取管控措施，消除风险隐患。