工商银行萍乡分行营业部多措并举推进反洗钱工作进展

 为认真贯彻落实人行及市行反洗钱的工作部署，提升反洗钱内控制度建设，加强金融风险监控，工商银行萍乡分行营业部多措并举推动反洗钱工作进展。
 
    一、履行好反洗钱义务。在业务运行过程中，做好反洗钱可疑交易的及时上报，对资金往来与其经营规模出入较大的企业和个人做好核查上报。切实履行客户尽职调查的义务，在办理业务时对个人客户要求提供有效身份证件，对异地客户或者证件与本人识别度不高的要其提供能证明其真实身份的有效辅助证件；对单位客户要提供营业执照、开户许可证、机构信用代码证等有关部门批文，对身份不合规，证件不明确不予办理。同时做好大额资金进出台账登记，进行资金监控。
 
 
    二、做好客户身份识别。根据人民银行账户管理规定，对于新增客户，建立完整准确的身份信息记录，关注客户开户合理性和身份信息的真实性，把好客户准入源头。存量客户要做好信息补录维护工作，尤其是对公客户要做好非受益人信息采集录入，有效防范洗钱和融资风险，提高反洗钱的身份识别。
 
    三、加大宣传力度。营业部认真履行反洗钱工作职责，在提供产品和服务的过程中有效落实反洗钱制度，积极学习人民银行及总省行下发的反洗钱典型案例及资讯速递。做好宣传培训工作，不断强化全员合规意识，组织开展面向公众的反洗钱主题宣传活动，以群众喜闻乐见通俗易懂的方式，宣传洗钱与恐怖融资活动的危害，增强公众的自我保护意识，保障社会公众资金和财产安全，维护社会金融秩序稳定。