工行临汾分行开展信贷投资管理专业检查

近期，为坚决遏制案件和风险事件发生，根据“关于贯彻落实总行案防会精神开展案件风险专项检查工作的通知”安排，工行临汾分行在开展信贷与投资管理专业检查。 一、检查范围。至年末，在我行有余额的法人表内外融资业务和个人融资业务，有重大风险，延伸到以前年度。按经济性质划分重点检查民营企业；按融资产品划分重点检查贸易融资、商品融资、网贷通、固定资产支持融资、个人经营、消费贷款；按机构风险程度划分，重点检查不良率超过5%的支行。 二、检查内容。借款人的真实性、企业和个人经营的稳定性和销售真实性、担保的真实性有效性、贸易背景的真实性、贷款资金的真实用途、还贷资金来源的真实性 三、检查方式和要求。 （一）本次检查要本着内紧外松的原则，强化管控，提升素质。要切实注重方式方法，防止引起客户不必要的误解。对检查中发现的问题，特别是存在虚假贸易背景、虚假调查、虚假核保等问题的业务，在落实整改的同时要提出具体的风险防范措施，要通过查问题切实起到“合规性养成教育”的目的。 （二） 本次检查各级机构要实行一把手负责制，各支行行长作为本级机构的第一责任人，要组织做好自查工作。市分行将组织在辖内交叉开展检查，检查人员要明确责任，对本次检查应发现而未发现，但在之后监管部门、总行或省分行的检查中发现问题的，将对相关责任人进行严肃追究。 （三）本次检查方法包括但不限于调阅相关信贷业务档案资料，查看CM2002、PCM2003、GCMS等系统录入信息，到工商、税务、土地、房产等相关部门核实，深入借款人和上下游实地核查等方式。 （四）本次检查要和日常监测、核查、三级联动换手管理工作结合起来。一要对总省行日常监测发现的问题全部进行检查。二要和银监局、总行“两加强，两遏制”发现问题的整改相结合。三要和大户分析制度落实相结合。四要和信贷从业人员行为检查相结合。五要市分行检查和省分行重点抽查相结合。支行自查按照方案第一阶段要求进行。 （五）各行要按风险检查总体要求按时完成风险自查工作，并撰写自查报告，将真实的风险检查情况及整改落实情况上报省分行。报告内容包括但不限于：风险检查工作开展情况、发现的问题及成因、整改措施及整改完成情况、下一步风险防范措施等。对检查发现的典型问题，要逐户刨析、撰写案例，上报上级行。