建行枣庄薛城支行做好新形势下支付市场风险防控

    随着互联网的发展，支付结算市场的方式与手段越来越多样化，越来越先进，而移动支付与电话POS就是最典型的两项业务，为确保这两项业务的可持续发展，薛城支行“把好入门关、做好提示关、落实营销关、深化维护关”，切实防控支付市场风险。

    一是把好入门关。无论是电话POS还是移动支付，营销时都要遵循“了解你的客户”的原则，尤其是电话POS,对商户要严格实行实名制管理，认真核实商户资料的真实性、有效性，做好商户资料的核查和台账登记。

    二是做好提示关。对于电话POS，切实做好商户的业务培训和风险提示，提醒商户不得发生虚假交易、套现、洗钱，泄漏银行卡账户及交易信息，未经我行许可将机具设备转让、出借或挪作他用等行为。对于移动支付，为避免客户使用时产生风险，要求柜员在受理客户挂失业务时，应主动查询客户挂失卡是否有关联的移动支付卡，并提示客户联动挂失。

    三是落实营销关。在电话POS和移动支付营销活动中，切实做到严禁为了完成任务而签约空户的行为，严禁不认真核对客户资料真实性、有效性的行为，严禁不对可疑商户进行排查、上报的行为，严禁在开通移动支付时，将客户银行卡信息加载到客户经理手机上等违规行为。

四是深化维护关。对存量电话POS商户定期和不定期进行回访、巡检，以维护客户关系、激活低效商户、排查风险隐患。