今年以来,临汾洪洞支行积极出台措施,狠抓私人银行客户的拓展维护工作,推动私人银行客户金融资产的稳步增长,实现私人银行客户数量和质量的双突破。
一、存量优中筛优。该行从存量客户入手,对高端客户的资产进行动态跟踪管理,锁定目标客户;同时,加强对已锁定客户的上下线客户的跟踪,建立他行高端客户名单,采取有效措施,积极实施挖转,不断扩大优质客户群体。
二、发掘行外客户。建立有效的激励考核机制,发动行内员工的积极性,充分利用全行员工在县域广阔的人脉资源,积极主动接触高端私人银行客户,建立密切的合作关系,充分考虑客户需求,专业地为客户遴选适合他们的个性化产品,由行领导和客户经理落实名单制营销,摸清客户资产底数,挖掘存量客户潜,使客户的资产不断增值,从而把客户牢牢稳定在我行。
三、优化行内资源。对私人银行目标客户进行梳理筛选,由行领导和客户经理落实名单制营销,摸清客户资产底数,挖掘存量客户潜力,利用各项增值服务开展客户挖潜提升工作,加快私人银行业务市场拓展。
四、开辟绿色通道。紧跟上级行的网点标准化建设步伐,对全行员工岗位进行重新分配,实现了从接待高端客户办理柜台业务到发现客户价值,再到大堂经理引荐,理财经理接待,直至最后根据客户情况和理财需求,向其营销个性化产品;所有营销流程服务到位,让客户充分感受到了工行营销服务体系的严密高效,从而留的住客户,维护好客户,营销出工行产品。 (郭文俊)