工行运城永济支行抓实重要环节风险管理

今年以来，工行运城永济支行认真落实市分行业务运营风险管理的要求，加强异动资金风险监控工作，狠抓牡丹借记卡开户监测分析，加大客户账户规范管理力度，严防业务运营风险。
一、加强异动资金风险监控工作。该行针对不法分子通过银行资金流动渠道进行诈骗、洗钱等犯罪活动呈现出手段多样、分布广泛等特点，在实际工作中积极探索新的核查方式和核查手段，扩展异动资金核查的深度，严格做好账户动态跟踪管理，防范业务风险。
二、狠抓牡丹借记卡开户监测分析。该行督促营业网点前台柜员严格落实牡丹借记卡开户制度与流程，确保开户客户信息的真实性和完整性；对营业网点行为异常的客户，及时给予客户相应风险提示，协助客户防范外部诈骗风险。
三、加大客户账户规范管理力度。该行根据账户风险管理的新形势和新要求，积极落实监管部门和上级行的有关规定，加强账户管理，严格账户开立审核流程，加强对验资账户的监控工作，从源头上防控账户风险。