下基层、走网点，全面推进反洗钱培训

    近日，上饶县邮政金融联合上饶市邮政公司交叉检查组开展了反洗钱、合规99项审计指标、十条禁令、内控达标活动等检查。检查恰逢网点正举行产能提升活动，周围乡镇网点负责人、理财经理近二十余人在网点参加活动，上饶县支行反洗钱管理员遂利用午休时间组织大家进行了现场培训。

    培训主要包括三个部份：一是识别客户，详细介绍了涉电信诈骗犯罪的可疑特征，并要求要有效发现相关涉案帐户，不能简单依靠某一个可疑特征作出判断，必须在客户尽职调查的基础上结合多种可疑特征进行综合判断。二是系统现场处理演示。对可疑账户识别、非关键字补正补录、客户风险等级分类、风险客户人工复评等进行了讲解和操作。三是规范账簿登记。针对普遍存在的多种登记簿登记不规范情况，就如何正确处理进行详细的说明，减少了网点的部份重复操作。

    通过现场的训，增强了参训人员的反洗钱风险意识，提升了他们的业务水平，也进一步让大家掌握了识别客户身份和发现可疑交易的技能。