工行朔州新城支行认真排查私售违规行为提升合规经营意识

 工行朔州新城支行根据分行内控要求，第一时间组织相关人员认真排查私售违规行为，通过不留死角的排查活动，让员工从思想和行动上做到步调一致，借此机会提高员工的合规意识和坚决杜绝私售等违规行为。 

  该行通过调阅录像查看客户经理在营销期间有没有诱导客户购买银保产品，是否存在夸大收益的违规行为，对理财产品是否进行风险提示，是否由本人填写风险提示。 
  通过调阅《中国工商银行个人保险产品投保提示》，检查银行销售人员在向客户推介和营销各类人身保险产品时，有无向客户出具《个人保险产品投保提示》并由客户（投保人）亲笔签名确认。通过调阅凭证，检查客户是否有《中国工商银行个人保险产品投保提示》签字确认。 
  通过现场检查客户经理的工作室，客户经理工作台面是否存在非我行授权的理财协议以及是否存在随意放置基金、银行卡对账单、业务申请书等或者代客户保管以上资料的行为，检查客户经理的工作电脑内涉及批量客户重要个人信息文件是否进行加密。 
  加强员工之间的交流，了解员工家庭及财务状况，发现异常情况立即上报，对于易发案件的岗位及人员重点关注，发现一起，严惩一起，教育员工要提高执行制度的自觉性，珍惜自身职业生涯。