工行咸阳分行加强内部控制确保个金业务健康发展

     工行咸阳分行强化个金业务风险管理，加强内部控制，积极规范业务操作，提升员工综合素质，确保个金业务健康发展。

一、积极开展个金专业专项检查工作。围绕电子银行、私人银行、个贷业务四大板块，以理财业务操作规范及基金代销业务规范化操作为重点，分别开展上、下半年专项检查。对检查中发现的问题进行全辖通报，相关责任机构及责任人进行落实整改，完成相应的违规积分等处理。对于业务操作过程的高风险环节，对风险点进行梳理，整理下发组织学习，同时对各类理财产品售前、售中、售后各环节销售行为进行规范，杜绝各类形式的私售理财行为的发生。
   二、加强理财人员销售资质管理。组织全辖在册理财客户经理参加个人理财业务销售资质考试，本次考试共计200余人参加，进一步完善客户经理个人理财业务销售资质管理，有效控制产品销售过程中的风险。
   三、规范私人银行业务运行。为提高风险管理水平，结合私人银行业务合规检查项目、中国工商银行陕西省分行案件风险日常排查内容，制定私人银行业务合规检查计划，按月、按季度、每半年对各类业务风险点进行排查。检查内容覆盖客户准入、产品销售、项目管理、信息保密等。同时配合有关部门开展陕西省私人银行业务专项检查以及“两加强、两遏制”回头看工作检查，对于检查中发现的问题进行认真纠改，按规定将每次检查内容录入监督检查系统，进一步规范业务运行。
   四、组织开展电子银行检查工作。结合总行“从严治行”管理要求，制定本行年度电子银行业务风险管理、内控案防、制度检查及反洗钱工作要点，抓好重点领域、重点环节的风险防控，加强客户注册和证书发放管理的审查审核，确保业务合规运营与健康发展。