工行陕西安康分行2016年加强内控合规管理工作的几点做法

    2016年，安康分行内控合规管理工作按照总省行“坚持从严治行、强化过程控制”的管理要求，进一步加强内控体系建设，落实内控管理责任，严格过程控制，加强内控文化建设，夯实内控管理基础，顺利完成了内控体系建设三年规划中2016年度各项任务、措施、目标，为全辖经营发展提供良好的内控保障。主要做法：

    一、强化内控案防管理。2016年，该行认真分析研究内部控制工作各方面情况，针对内部控制工作长期性、反复性特点，为保证全辖内部控制工作与时俱进，实现与业务发展要求相匹配，进一步突出“管人”、“管事”、“管心”、“管基础”的内控核心理念，快速反应、积极应对，及时化解业务经营管理过程中出现的一些苗头性问题，突出实质性风险控制；严格贯彻落实总省行内控制度，密切关注新形势下内控案防出现的新变化、新特征、新情况，正确处理加快发展与稳健经营、业务拓展与风险防范、市场竞争与依法合规的关系，提升经营管理水平，为经营发展提供支撑和保障；以风险为导向，进一步完善分行、支行及营业网点内控管理工作机制，强化分行部门职能和岗位职责履行，提升制度执行力。以二级分行本部和基层行重点业务、重点环节、重点岗位为主线开展合规检查工作，狠抓管理人员、管理部门的内控案防履职。  

   二、提升合规工作水平。一是做好内控委员会各项事务管理工作。制定年度内控管理委员会工作计划，有序安排全年委员会工作事项。落实季度例会制度，定期审议全行及重点业务领域、重点机构的重要内控管理事项，持续跟踪内控管理任务落实执行情况，科学决策内控管理工作；跟踪督办委员会决议执行情况，扎实推进各项业务内部控制持续改善工作。二是统筹安排内控管理工作任务。按照总行《夯实内控基础 筑牢风险防线 服务全行转型发展》管理思路以及省行新的管理要求，结合我行内控管理工作实际，制定2016年度《内控管理工作要点》《任务分解表》《内控委员会工作计划》，细化内控管理会、各专业条线、各机构在不同内控履职内容和要求。三是落实各机构、各部门内控管理责任。一是根据监管、总省行内部控制管理要求，围绕总行“境内分支行内部控制过程评价指标（2014年版）”，确定年度内控管理工作目标和各业务领域内部控制和风险防范重点，全面实施各经营管理、业务操作过程控制。二是依据年度内控工作目标及重点任务，制定《内控目标责任书》，明确管理职责和措施等，组织各级机构负责人与各部门层层签订《责任书》，全面落实内控牵头管理部门、职能控制部门、责任主体机构和专业部门的内控管理主体责任。每半年次月6日前向本级内控委员会报告辖属部门、机构内控目标责任落实和年度工作任务执行情况，确保各级内控管理责任落实到位、各项工作任务执行到位。四是进一步提升违规积分管理水平。坚持建立以“监督检查管理系统”为平台，以监督检查问责为切入点，以问题积分率、检查项目积分率考核为手段,提高全行违规积分管理水平。

    三、完善内控工作机制。健全内控合规管理责任制。以内控目标管理责任内容为重点，落实各机构、各部门内控管理责任；健全合规审查工作机制，通过完善合规审查操作流程、管理办法，发挥合规审查在产品创新、制度立项、制度修订中的把关作用；在全辖继续推行合规经理制，落实人员配备，明确工作职责，建立合规经理管理、考核和报告工作机制，加强监督辅导、专业培训，提高其履职能力和管理水平，充分发挥其执行法规和规章制度的把关作用。

    四、筑牢“一、二道”防线。一是围绕2015年全行开展“一加强两遏制”及“回头看”、银监局对“两加强两遏制”专项检查、内控评价等存在的问题，梳理2016年度专业条线内部控制重点，确定年度内控体系建设实施目标和各项工作任务，细化管理措施，防范各类风险。同时明确职责分工和进度要求，将规划任务与本机构、本部门年度经营工作同安排、同部署、同检查、同落实。二是强化内控管理考核。认真执行《安康分行内控管理与评价考核办法》，落实内控管理责任，加强对各业务条线和各机构内控管理考核问责管理；同时强化对各部门内控评价非现场监测结果的考核，即以上年度内控评价结果为基础，根据考评期间分行内控评价非现场监测情况和各项内控管理工作情况，按季纳入分行部室及各网点行长经营绩效考评。三是第一、二道防线将全面控制和重点控制相结合。一是加强各项业务过程控制。各机构和部门按照总省行内控评价指标体系梳理本机构、本条线内部控制重点领域、环节、岗位，通过制定风险管理目标和任务，加强制度管理、日常业务管理、业务监督检查、考核问责等工作，持续发现和改进过程控制缺陷，建立和完善各业务风险识别、评估、监测、整改、控制等闭环管理机制。二是加强重点业务过程控制。由信贷管理部和运行管理部牵头，公司金融业务部、个人金融业务部、银行卡业务中心、机构金融业务部等密切配合，通过完善制度、梳理流程、明确职责、加强培训、强化监督等控制措施，全面提升信贷业务和柜面业务风险防控水平。

    五、严格实施内控评价。一是持续强化内控评价非现场监测工作。各部室建立了对支行内控评价非现场监测工作机制，加大对重点机构、重点业务、重点岗位监管，提高监测工作质量，增强风险预警的针对性、及时性和有效性，提高内控评价结果的准确性。对照上级行通报的内控评价结果，及时查找非现场监测数据存在差异的原因，进一步完善内控评价非现场监测工作机制。二是全面加强对支行内控评价工作。加大对内外部监管检查结果应用，提高现场评价工作效率。分行内控合规部门依托监督检查系统，完整记录内外部监管项目各项信息，依据内外部监管对我行各级机构监督检查发现问题等信息，支持现场相关指标的评价避免重复检查。今年分行启用免评机制。对辖属支行的评价主要依据省行、分行上、下半年“强化管理责任，扫除风险隐患”专项治理检查“两加强、两遏制”检查发现问题为标本组织评价。对旬阳支行、南环路支行免于现场评价，沿用上年现场评价结果，按照规定方法测算年度内控评价得分和等级。对8个支行进行现场评价，其他8个支行年度现场评价通过非现场方式进行。

六、强化内控文化建设。充分利用我行各种渠道和信息平台，采取多种形式，积极开展各项内控文化教育活动，营造“以风险为导向、以控制为主线、以合规为基础、以案防为重点”的内控文化氛围。一是分行按照省行2016年内控合规“基础强化年”、银监局“内控合规强化年”活动安排，结合我行工作实际，组织开展具有安康分行特色的内控文化活动。二是在全行持续开展“争做合规标兵、争创示范网点，建设内控案防先进单位”为主题的“两争一建”活动，正向激励全员牢固树立“合规经营、规范操作”的理念；三是积极组织员工通过多种途径学习总行《内部控制基本规定》《员工行为禁止规定》等制度和典型案例，提高全员内部控制意识，优化内部控制环境。四是建立合规文化建设长效机制，将合规文化建设作为我行企业文化的重要组成部分并融入经营管理的各个环节。五是认真贯彻总行内控文化发布会“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”新理念，组织传导新时期“十大严禁”的落实，根据《２０１６－２０２０年合规建设规划》，细化规划任务，狠抓任务落实。通过开展“合规标兵”评选活动，力争使我行内控合规建设在以文化引领、实质风险防控、不发生案件和案件风险事件的核心要义上，取得日新月异的进步。