今年以来，工行宿迁分行围绕私银客户精准营销过程管理工作为抓手，突出私人银行资产配置服务，增强客户发展稳定性。截至2月末，该行已拜访目标客户251户，拜访率143%，完成私银达标客户94户，销售私银产品4.05亿元。
一、把握要求，迅速排定目标客户。该行按照省行精准营销会议要求，迅速召集各支行行长及分管行长，传达精准营销会议精神，并要求各支行在省行大数据梳理出的客户清单范围内，按目标客户年末达标率不低于80%的要求，最终排定出175户精准营销2.0版本目标客户名单。
二、高层引导，开展团队作战。一是高度重视，该行根据前期确认的目标客户清单，逐户确认，确保每位客户均有一位行长挂牌营销。二是分管行长负责此项工作的统筹安排，负责带领团队拜访客户，根据客户需求，选择重点产品和服务开展营销；财富顾问在拜访前根据客户需求，拟定综合化服务方案，提出营销建议，协助行长进行营销，拜访后及时落实好相关业务并做好持续营销；理财经理负责客户到网点的日常服务，做好常态化维护，从而提升客户资产，加强资产配置，提高客户的综合贡献度。
三、设定等级，落实营销责任人。该行前期省分行已按照客户类型、资产等级、产品余额、曾达标情况等四个维度对客户进行初步细分。在此基础上，该行根据客户实际情况划分客户营销难易程度，由财富顾问作为专业营销责任人，并进一步明确支行行长、网点主任、理财经理作为牵头营销责任人。同时该行为进一步加强对个人优质中高端客户的管理，结合根据近期省行对于金融资产20万以上中高端客户100%真实管户的工作要求，宿迁分行积极抓好个人中高端客户特别是财富客户的建档维护工作。
四、精准施策，抓客户提升和产品配置。该行根据客户画像和产品画像情况，以在行内已持有资产及产品的客户为主要目标，兼顾签约客户、曾经达标客户及前期拜访客户等，同时结合省行阶段性重点推动的产品，一户一策制定客户提升和产品配置策略，并逐户跟进。通过借力劳动竞赛，持续推动精准营销工作。该行以省行开展的“配置大掘金”、“灵动之星”私银重点产品销售劳动竞赛活动为契机，认真学习活动竞赛规则，提升私银客户产品服务水平，优化资产配置结构，加强私银客户维护力度和中收贡献。
五、加强督导，扎实有序推进。该行从多方着手加强考核及相关工作推动。一是对活动组织和营销进展情况在NOTES、微信圈、融E联平台进行逐日通报。二是根据三个责任划分纬度分片挂钩，落实营销责任、指导推动和督导机制。三是从理财经理考核层面落实营销激励机制，将重点产品销售纳入季度理财经理绩效考核。四是市行个金部对活动给予配套资源支持，提供部分活动策划、讲课、现场组织、礼品等支持。
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