工行朔州振华支行积极落实账户尽职调查工作

 为将人民币单位结算账户尽职调查工作落到实处，工行朔州振华支行根据总、省行《关于印发<人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法（试行）>的通知》要求，制定一系列措施，进一步强化对人民币单位结算账户尽职调查的管理工作。

    一、学习最新制度。该行高度重视对公账户的尽职调查工作，多次组织相关人员开展集中培训和学习，通过晨会、各种工作会议等时间对上级行下发的最新的要求与制度进行学习，保证将最新的要求传导到每一名具体尽职调查人员，要求调查人员熟练掌握新制度要求，提高调查效率与准确性。
    二、纳入日常检查。该行将单位账户尽职调查工作纳入日常业务检查范围，定期开展专项检查，不定期抽查一定比例的账户尽职调查记录，重点检查辖内所有办理对公业务的网点是否按规定及时完成调查工作，对于未能按规定流程和要求及时完成尽职调查工作的，对相关业务人员及网点负责人扣减相应绩效进行处罚。
   三、做好风险防控。该行将账户尽职调查工作纳入案防内控管理体系，高风险行业客户在账户开立或变更后，运营风险监控系统会对其实行动态监测和筛查，对出现高风险行为的账户，监控系统将生成预警信息并发送至营销系统，该行要求各下属网点对于确需开展加强型尽职调查的，要补充加强型尽职调查，做好风险管控。