邮储银行吉水县支行严控风险尽职维护安全

近期，省分行下发了反洗钱系统黑名单库预警情况明细表，吉水县支行有一名“高风险行外灰名单”客户。对此，该支行行领导高度重视，要求网点立即对该客户进行尽职调查工作。同时根据《中国邮政储蓄银行吉安市分行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类实施细则》第五章“风险分类控制措施”第三十一条“各级机构应加强对各类预警客户采取后续措施”第（三）点”高风险行外灰名单、疑似高风险行外灰名单、高风险行内灰名单、疑似高负险行内灰名单、高风险、重点可疑交易客户；在获取预警信息后，需要对办理业务的客户按照第二十七条规定开展强化的客户尽职调查。”通过对客户在我行办理的贷款情况及调阅客户在我行开办所有账户自开户以来的交易明细进行认真分析比较，该客户所办理的商贷及再就业贷款符合相关规定，且贷款用途真实，经营状况良好，还款能力及意愿较强，目前未出现逾期情况。

对于该类客户，该支行立刻防范风险，宁查一千，不放过一个的准则，熟悉客户情况，了解资金用途，进行有效的尽职调查，最大程度保护了我行资金的安全，维护社会的金融秩序。