工行安康汉阴支行强化员工行为规范管理几点做法

员工行为动态管理是落实案件防范工作责任的重要措施，安康汉阴支行将员工行为动态管理作为稳定全行员工思想、化解矛盾、增加凝聚力的一个重要手段，常抓不解，进一步夯实内控案防根基，杜绝风险隐患，强化员工行为规范，提升员工合规意识，促进业务稳健发展。

一、领导重视，高度关注员工思想动态。该行高度重视员工思想动态行为排查，将此项工作纳入全年案件防范工作考核目标。专门成立员工思想动态排查小组，按月对员工日常思想行为动态进行仔细分析排查，不定期对员工八小时以外的表现进行摸底排查，及早掌握员工思想行为动态，摸清员工队伍整体情况和员工个人的思想行为情况、遵纪守法情况、工作情况、家庭情况、健康状况、收支状况、业余爱好、社会交往以及从事第二职业等情况，对异常现象和苗头做到及时发现，及时报告，坚决将不良行为和异常现象扼杀在萌芽状态。
    二、加强教育，彻底杜绝一切不良行为。与每位员工签订《不涉入非法集资承诺书》，开展员工行为规范教育活动和员工参与民间融资、非法集资、违规担保、违规投资及经商办企业等排查治理活动，利用晨会和班后时间认真学习了《员工行为守则》、《员工行为禁止规定》和《员工违规行为处理规定》、《违规积分管理规定》，从正面引导全行员工树立正确的人生观，培养良好的职业道德和职业素养，不断增强职业纪律、职业安全意识，结合自身岗位，掌握行为规范内容，谨记禁止规定和违规的后果，实现有效防范和消除违规行为和案件事故隐患，保障全行各项经营安全、稳健、持续发展。教育员工认识自觉执行好规章制度的重要性和自觉性，增强员工风险意识和自我保护意识，在员工中树立合规操作的理念，进一步加大“六个风险点”的排查治理力度。加强对员工个人账户大额异常交易、个人账户与客户资金往来、信用卡恶意透支及套现的关注，认真做好风险核查工作，防控各类道德风险。并且切实加强对客户经理的管控力度，严格掌控其工作行为，重点防范违规集资、出租出借账户、提供虚假资料、内外勾结、蓄谋骗取银行贷款问题的发生。

    三、加强学习，提升风险防范意识。在日常学习和工作中，为适应不断推出的新业务、系统版本升级、及操作流程的变化和完善，按照上级行要求积极参与并认真组织对员工的操作流程的培训及业务运营风险案例的学习和分析，使员工熟悉业务运营操作风险，增强业务办理过程中的风险防范意识，规范员工依法合规经营和按规章制度办理业务的习惯，有效防范操作风险。对于在业务运营风险管理系统中的风险事件，每笔都进行风险事件的核实并认真回复，并进行分析原因，要求柜员进行纠改。

四、加强整改，严防业务风险。采取多种检查方式，深入挖掘重点业务环节和领域存在的风险隐患，及时掌握网点在制度执行中的问题。根据不断变化的风险特征动态调整检查重点，着重加强对高风险柜员以及重点领域和关键环节的检查和现场管理和督导，提升检查效能。同时加大存在问题整改力度。

五、精细管理，提升业务处理质量。一是以制度规范为前提，加强对凭证资料的审查和审核力度，保证各项业务处理合规有效。二是以分层业务培训为抓手，针对各个岗位进行业务培训和学习，提高柜员业务操作能力。三是坚持内控通报及案例学习，教育员工以案例为教训，查找自我业务处理中是否按规章制度办理业务，是否有违规违章行为，提升业务处理质量，防范风险事件发生。

六、以人为本，切实维护员工合法利益。该支行领导切实关心员工的工作和生活情况，对员工在工作、生活、学习等方面存在的困难想尽一切办法予以解决，以解除员工的后顾之忧，使他们能全心全意地投入到工作之中。同时严格执行行务公开制度，按规定和流程公开一切可以公开的事项，特别是涉及敏感问题及员工工资福利等切身利益的事项，维护员工的利益，促进案件防范工作机制的完善。