工行安康分行“打扫房间”清雷排险检查方案涵盖六个重点业务

     为摸清风险底数，有效遏制案件、风险事件及重大违规违纪行为，保障各项业务健康发展，安康分行依据省行《关于开展陕西分行“打扫房间”清雷排险专项排查的通知》精神，近日，内控保卫部综合各专业重点业务领域排查方案，制定出台了《安康分行“打扫房间”清雷排险专项排查检查方案》，开展为期一周的全辖专项检查工作。

   检查涵盖信贷、个金、银行卡、运行、内控、纪检监察等重点领域业务，信贷专业主要包括业务造假、违规担保、内外勾结骗贷等；运行专业主要包括空白重要凭证、印章管理、现金管理、单位结算账户管理、银企对账、同业业务、重点内部户挂账、特殊业务等；个金专业主要包括飞单、客户经理管理、个人贷款业务、私人银行业务、电子银行业务、客户信息泄露等进行检查；银行卡专业主要包括分期付款、信用卡办卡、员工信用卡异常交易、不良压降等进行检查；内控专业主要包括员工账户大额资金异常核查和各支行、部门自查发现问题整改情况、责任人问责情况等进行检查；纪检监察专业主要包括对员工的异常行为排查。

    检查由内控保卫部总牵头，抽调相关专业业务骨干组成三个小组，除了对以上重点业务进行检查外，同时还对各支行、各部室落实《安康分行关于开展“打扫房间”清雷排险专项排查的通知》（工银安内控合规邮字【2017】13号）自查工作是否做到深查、细查、彻查进行督查，要求各专业对自身检查结果负责，不能代替各支行的自查工作，通过各机构自检和专项小组检查彻查将“房间”打扫干净。