工行忻州分行认真开展重点风险领域治理

 

　　一、扎实做好重点领域风险排查。以制度为导向，加强对制度流程的学习、推动、执行，以风险环节为重点，开展现场培训，强化对制度、流程的理解，1-4月，开展现场培训32期，累计培训人数407人，累计培训课时89.5小时，实现网点全覆盖。以检查为重点。结合“十大重点领域和关键环节”，开展案件风险排查。借助监测模型和人工甄别相结合的的方式对员工异常资金往来、“十大禁令”进行专项核查；围绕省分行及监管行的9大风险点，各专业部门进行分析研究，并制定防控措施，建立台账，明确整改时间表，确保整改到位。

 

　　二、开展员工异常行为排查。按照《忻州分行员工异常行为排查实施细则（2016年版）》（工银忻办发〔2016〕60号）和《2017年员工异常行为排查工作实施方案》要求，围绕新时期“十大禁令”和“案件重点监控行”九个风险点，突出排查工作重点，综合发挥内控监测分析系统、业务运营风险管理系统、信用卡风险监控系统、信贷管理系统和工商注册信息系统的优势，按季对员工违规参与经商办企业、个贷逾期、信用卡透支组织开展排查工作。确定重点关注对象 9名，按照“谁管理、谁排查、谁负责”的原则，指定重点帮教人，拟定帮教措施，防范化解风险隐患。

 

　　三、继续实施重点监控整改督导。根据2016年的风险暴露水平、内控现场和非现场过程评价打分、两个责任制量化考核评价结果等情况进行综合分析评价，确定对河曲支行实施重点监控，对长征街支行实施重点关注。 

 

　　四、加大对违规行为执纪问责力度。对照新版《员工违规行为处理规定》对员工发生的触及底线的行为进行严厉问责，震慑违规行为发生。