工行朔州铁路支行多举措开展内外部风险防控工作

 针对当前内外部风险不断冲击各家金融机构的现状，工行朔州铁路支行认真落实省、市行安全管理要求，内抓管理和教育，外抓宣传和引导，积极打造平安银行，采取多项措施布控内外部风险。

  一、加强教育培训。利用晨会时间，组织员工学习外部欺诈风险案例，开展典型案例剖析，了解社会严峻复杂的治安形势，增强防范外部欺诈的风险意识和责任意识，强化基层网点业务操作合规性管理，认真执行内外部监管制度，防范外部风险向银行内部转嫁，加强员工行为教育，采取专题学习、案例警示等多种方式，开展员工行为教育，引导员工严格遵守金融业从业人员行为管理相关规定，促进依法合规经营。
  二、强化履职管理。严格执行联网核查系统身份核查规定，认真审核客户姓名、证件，确保客户身份的真实性，严格执行大额现金支付、转账管理规定，切实做好对大额转账汇款业务的审核管理工作，对办理的转账业务必须与客户进行交易内容确认，同时，严格把控内外勾结盗取客户资金、套取银行信贷资金流入证券市场、冒名开户从事洗钱、典型诈骗等欺诈风险事件。
  三、加大监督力度。对员工违规参与民间融资、非法揽储、集资理财、违规私售等违规行为进行不定期排查，对存在的问题将严格按照员工禁止行为管理规定进行严肃处理，加强对支行人员特别是客户经理、大堂经理等重点岗位人员的日常行为排查，及时发现可疑问题。
  四、加大审核力度。明确岗位职责，充分发挥大堂经理等一线服务人员监督管理职责，积极主动引导客户利用ATM、自助机上办理业务，并密切关注客户异常反应，发现可疑情况，及时报告，并采取有效措施，进行善意劝阻，全力保护客户资金安全，确保有问题早发现，有漏洞早堵塞，把隐患消灭在萌芽中。