工行忻州分行多项措施夯实自助设备风险管理

 

　　一、强化基础管理，突出风险领域治理。一是加强钥匙、密码管理。在加钞、维修等环节严格执行双人操作和岗位分离制度和流程，密码、钥匙掌管人实行分线管理，严禁单人操作，严防操作过程中密码不密以及钥匙、密码混用，交接不严等高风险环节，钥匙与密码单线使用和传递，及时入保险柜保管，并做好交接记录。二是做好自动柜员机装卸钞流程管理。钞箱现金管理坚持加钞计划、清分备钞、装卸钞等环节双人办理制度，必须在监控下双人操作，必须严格执行“同出、同入、同清点”、“同开、同闭、同加锁”的操作规程，严禁单人操作，严禁钥匙、密码交叉管理使用。更换后的钞箱和回收箱的现金装入封装代，一并带回中心，由清点人员双人清点，现金清分岗与加钞岗严格实行岗位分离制度。

 

　　二、强化监督检查，有效提升执行力。由运行管理部牵头联合内控安全保卫部门组织了多次联合现场大检查，并指定专人对全辖自动柜员机装卸钞全流程进行非现场检查，深入排查自助设备管理制度、流程控制、人员管理、技术防范等风险点，通过检查发现问题，坚持立行立改，将风险隐患消灭在萌芽状态。

 

　　三、强化业务培训，提高合规操作意识。各支行利用晨会、周例会、夕会系统学习自助设备运营管理制度，为了使得员工进一步熟悉操作流程，掌握操作技能，市分行邀请省分行专业人员对全辖相关人员进行现场培训，详解ATM装卸钞流程细节，并对机具故障处理、账务差错调整等重点环节进行现场互动交流，进一步提升员工合规操作的意识。

 

　　四、试行科技硬性控制系统，实现人员机器精准管理。科技先行，在城区支行试点投产动态密码锁，有效实现加钞人员的灵活配置和精确控制，实现风险硬控制。