工商银行鹰潭分行发挥职能作用 着力推进内控合规工作

　　今年以来，工商银行鹰潭分行紧紧围绕全行经营发展目标和中心工作，发挥职能作用，着力加强内控合规队伍建设，有效发挥“三位一体”内控机制作用，不断强化内控管理基础，防控操作风险，扎实开展合规监督检查和非现场审计工作，进一步提升内控合规管理工作水平。

　　一是发挥职能作用，实施“三位一体”内控体系。该行为适应新时期内控合规工作开展，实施建立了由内控专管员、专业检辅员、内控合规组成的“三位一体”内控新体系，充分发挥“三位一体”内控新体系的作用。通过制定内控专管员工作管理考核办法，明确内控专管员工作职责，发挥工作主动性，重点对基层行、营业网点实施监督。通过对各专业前期业务流程风险环节程度的梳理，要求专业检辅员要认真对照《业务流程风险评估情况表》中列示的风险点，制定有效的风险防控措施，加强对所有风险点的管控，并开展对业务流程各风险点的监测、监督和检查，针对发现的问题提出整改意见和合规管理建议。

　　二是强化内控精细管理，实现内控评价上等级。该行把内控评价工作作为内控管理主要工作目标，强化各专业部门的精细化管理，形成全行工作合力，并加强内控管理的指导、培训工作，引导业务管理部门按内控评价要求开展工作。同时要求业务管理部门的负责人要高度重视内控管理工作，加强对自身业务检查和整改工作，把内控管理工作作为业务经营的重要组成部分，做到同部署、同检查、同落实，确保内控评价评价上等级。

　　三是强化监督捡查作用，加大对重要业务、重要岗位排查工作。该行将风险防控的工作重点，运用现场和非现场检查手段，加强对高风险业务环节和岗位人员的检查深度、广度和频率，并加强对关键领域的高风险点的管理和控制。通过检查监督，及时发现重要业务、重要岗位经营和操作过程中存在的问题，提出整改建议，督促问题整改，有效促进了各项业务的健康发展。

　　四是强化责任人管理，提高运营工作质量。该行认真组织员工学习总行《关于规范业务运营风险事件违规责任人处理工作的意见》，教育广大员工提高认识，使员工充分了解违规事件带来的风险隐患和责任处理标准，牢固树立依法经营、合规操作的自觉性，促进业务运营健康发展。同时要求捡辅人员严格按照《业务运营风险核查工作手册》掌握核查工作流程，按照核查工作方法和要求开展核查工作。并要求核查人员在规定时间内完成准风险事件核查和重点督导工作，对回复不认真、不及时的、虚假回复的情况给予处罚，以保证业务运营风险核查工作的质量。

　　五是强化予警机制，切实提升操作风险管控能力。该行充分发挥三大操作风险管理工具的运用作用，扎实开展操作风险损失事件统计、操作风险监测和报告、操作风险与控制自我评估等核心工作。并按照要求做好操作风险予警提示工作，对监测中发现的较大风险隐患、普遍存在的操作风险事件，及时进行风险提示，跟踪监督相关专业条线和采取有效防范措施并切实落实整改。同时进一步强化操作风险监测和管理报告制度，督促业务部门按时报送操作风险报告，以切实提升操作风险管控能力。