工行朔州右玉支行突出三项重点认真强化反洗钱工作

 2017年，工行朔州右玉支行突出三项重点认真强化反洗钱工作，确保反洗钱工作各项措施落实到位。

  一是加强现场监督工作，严把开户关。该行强调对有异常支付交易的帐户与突然启用长期不动户且发生大额支付交易的帐户认真开展存款检查工作。对大额存款、存款异常变动、新开账户、新注册网上银行账户、新更换预留印鉴账户、长期不动户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付账户等重点账户存款变动的检查。与客户核实，提交尽职调查，注明交易用途。新注册网银证书交接内容清楚，业务主管监交，签章齐全，责任分明。
  二是认真审核开户资料的有效性和合法性。该行要求现场管理人员要严格审查大额存取款、企业网银注册和企业新账户开立要素的审查工作，防控风险。
  三是强化教育学习。该行强调网点要进一步加强对所属人员反洗钱防范意识和业务制度及反洗钱法律、法规、反洗钱速递的培训学习，同时要认真按月做好学习记录，提高柜员临柜业务操作技能，规范操作行为，全面增强临柜人员的合规意识和责任意识，从源头上控制反洗钱风险的发生。