工行朔州右玉支行加强单位账户尽职调查管理

  工行朔州右玉支行2017年以来进一步加强尽职调查履职管理，切实发挥尽职调查了解客户、防范风险的作用，收到良好的效果。 

  一、加强规章制度学习。支行利用晨会的时间组织办理业务人员认真学习总行“关于印发《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法（2017年版）》的通知”（工银规章[2017]100号），准确掌握尽职调查工作流程、内容、方式及履职要求，切实发挥尽职调查了解客户、防范风险的作用。并认真做好学习笔记。
  二、遵循“了解你的客户”原则。客户申请对账户资料进行变更时，网点应先发起尽职调查流程，尽职调查通过后方可进行账户变更的柜面处理。
  三、规范尽职调查影像资料上传。为便于核查，调查人员完成尽职调查工作后，应打印查询结果并交接给具体业务受理柜员，作为账户资料保管，同时将《尽职调查意见书》日终随其他凭证资料一并扫描在凭证影像档案中。
  四、下一步应该注意的问题。今后将加强关于人民币单位银行结算账户尽职调查的业务培训，使业务人员熟练掌握尽职调查的业务流程，切实发挥尽职调查了解客户，防范风险的作用。