工行萍乡分行开展员工参与民间融资专项排查活动

为切实加强员工行为动态管理，有效防范员工因参与民间融资和非法集资可能向银行转嫁的风险，近期,工行萍乡分行开展员工参与民间融资活动专项排查活动。

 一、领导重视，保证排查的有效落实。该行成立专项排查领导小组，制定排查方案，召开动员会议，布署排查工作，强调此次排查工作的重要性，使全体员工充分认识到员工参与民间融资和非法集资并向银行转嫁风险的严重性。并学习相关案例，使员工们清楚非法集资、融资会给我行带来的后果，明确排查工作的必要性和紧迫性。

    二、责任落实，保证排查的准确真实。明确各部室、支行主要负责人及核查人员对本次核查、本部门人员排查结果的真实性负责。使每位员工签订个人行为的承诺书和填写了员工异常行为自查排查登记表。采取走访公安、法院了解本行员工有无酒驾、赌博、嫖娼、吸毒等不良记录以及家庭情况，实行行内排查与行外排查相结合。利用运行风险监测系统、反洗钱系统、贵金属客户风险管理系统、信用卡大额透支取现信息等，对管理人员、客户经理、一线柜员大额资金进出、大额资金流入股市、个人帐户与客户频繁发生业务往来、代客户办理业务、个人信用卡长期、大额或恶意透支及套现等情况进行排查，应发现而未发现，仍发生员工因参与民间融资、非法集资等活动引发案件或风险事件的，该行将按照相关规定，从重、加重追究相关人员的责任，这样确保排查真实准确。

    三、定期分析，保证排查的真实有效。该行给合内外围核查情况，同时开展员工的家访活动，关注员工的生活圈、社交圈，通过召开员工座谈会、绩效谈心等多种形式，引导全行干部员工树立正确的人生观、价值观、世界观，增强抵御诱惑的自控能力，减少违法违纪行为的发生，确保排查工作取得成效。