工行都匀南工区支行多方齐抓反洗钱工作

为维护金融市场稳定，保障客户资金安全，今年以来，工行都匀南工区支行认真分析金融环境，持续抓好反洗钱管理工作，实施多项措施扎实开展反洗钱工作。

 该行加强网点员工学习，提高员工对反洗钱工作的认识，积极利用三会（晨会、夕会、例会）学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，并将所学知识灵活运用在日常业务中来，争取打造一支专业的反洗钱队伍，确保切实履行好工作职责。

 该行注重对群众反洗钱知识的宣传，长期利用厅堂微沙龙、悬挂横幅、现场解答，走进社区、单位等形式，向公众普及反洗钱知识，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更深认识了洗钱对社会的危害和反洗钱的重要性，并在工作中积极寻求群众的配合。

 同时，该行长期严格执行客户身份识别制度以及客户资料完整性补录制度。对客户开立新账户业务，严格审查资料的真实性，对于代理办理的，一律要求依法提供相关证明材料，特殊原因安排双人上门核实，务必确保业务的真实性和准确性，杜绝了在业务办理过程中有可能出现利用银行洗钱的行为。对于个人资料信息不够完整的存量客户，通过电话联系、上门邀约等方式，提示客户及时至网点完善信息，为反洗钱的工作展开奠定了坚实的基础。

 为缩小洗钱活动的生存空间，该行将日常的反洗钱关注重心更倾向于非金融领域，加强个人网银、企业网银的开户管理，严格控制网银业务准入。对经审查认为客户申请使用网银业务理由不合理的，不怕得罪客户，拒绝受理申请。在尽职调查方面，通过回访、实地查访等多种渠道进一步核实客户身份，调查了解网银客户的住址、职业、经营状况等真实情况，对调查中发现的身份不明或代办开户的客户坚决予以拒绝。