工行朔州平鲁支行防范电信网络诈骗

 工行朔州平鲁支行认真组织学习市分行转发的人民银行支付业务风险提示，积极落实风险提示工作要求，加强开户环节客户身份识别，切实防范由此产生的电信网络诈骗。

  支行要求各有关部门、网点认真学习风险提示内容，各营业网点在为非居民个人开立账户或开办银行卡业务时，应当要求其出示辅助证件，核实客户身份，严格对非居民客户身份的识别。对于拒绝出示或者有明显理由怀疑其开立账户从事违法犯罪活动的，应当拒绝开户。
  按照市分行的要求，支行在组织学习的基础上，采取有效措施加强开户环节的客户身份识别，并结合《支付业务风险提示》异常开户特征，观察和分析客户的开户行为，若符合异常开户特征，或怀疑客户身份信息存在异常，或存在群体性开户和分拆结售汇后跨境汇款等行为，由营业网点内部协查岗在新一代反洗钱监控系统中新增异常交易报告，描述异常情形，交由反洗钱集中处理中心进行分析判断报送可疑交易报告。同时，要求各营业网点办理自助渠道开户审核时，认真审核客户身份证件照片、联网核查反馈照片与客户相貌特征三者是否一致。特别要予以关注对于持有异地身份证件办理个人开户或开通个人网银注册等业务的客户，必要时应采取换人审核或要求客户提供第二证件等措施进行识别，也可通过对客户的生日、地址等信息进行核实，切实防范不法分子假冒开户的风险。