工行朔州平鲁支行加强开户尽职调查管理严防开户风险

 近期，结合上级行“十大重点领域和关键环节”检查中对开户尽职调查自查发现的问题，及总行下发的关于印发《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法（2017年版）》的通知，工行朔州平鲁支行认真开展业务整改及培训，全面加强开户尽职调查管理，防止病从口入。

  针对检查中发现的系统中的流程状态和调查结果处理不及时、尽职调查内容应录未录、未执行单位有权人业务意愿实地调查、尽职调查时间晚于人行核准等问题，支行认真分析问题产生的原因，对于尽职调查方式较为单一，未能通过信息验证、实地调查、通过我行系统查询后比对或要求客户提供可信辅助证明等方式对其进行真伪辨别，难以有效规避部分钻银行漏洞的不法分子设计的圈套，存在未落实单位有权人真实业务意愿的潜在业务风险，可能会造成冒名开户、虚假开户、违法开户等风险事件隐患，收集相关案例开展反面案例教育，加强员工的教育和风险分析，要求员工对此项工作的潜在风险引起高度重视，
  下一步，为积极适应当前复杂的外部环境和日趋严格的监管要求，支行将建立健全的尽职调查管理机制，一是要指定专人负责本行辖内尽职调查业务培训和指导工作，提高本行相关尽职调查人员业务水平。二是定期对尽职调查合规性进行检查，至少每半年组织一次尽职调查合规性专项检查。三是完善的调查人员考核机制，将尽职调查工作完成质量纳入尽职调查人员评价指标体系，建立有效的考核激励机制。