工行临汾开发区支行严格信用卡信息监测

近期，工行临汾开发区支行根据人民银行要求，严格信用卡信息的监测和报告。

一、严格信用卡办卡业务流程，切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规，对信用卡申请材料出现漏填、必填信息等情况的，严格核实，不予发卡。

二、高度关注，深入研究利用银行卡进行洗钱等违法犯罪活动的作案手法和发展趋势，加强对持卡人刷卡消费与其职业和收入明显不符等异常交易的监测分析，及时向内控合规部提交银行卡业务异常交易监测指标及模型需求和优化建议，采取有效措施防控银行卡业务领域的洗钱风险。

三、发现客户银行卡交易或用卡行为具有明显洗钱特征的，及时通过反洗钱监控系统提交可疑交易报告。