工商银行鹰潭分行“四大转变”全力推进合规文化建设

 　　今年以来，工商银行鹰潭分行在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设。通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心；依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风；有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康发展创造了良好的内部环境。其合规文化建设取得的显著效果体现在“四大转变”上。

　　一、从约束为本转变到以人为本。员工需要制度的约束固然重要，但仅此是远远不够的，因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，鹰潭分行召开了各种形式的职工座谈会、广泛开展争先创优活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了制度执行年员工培训计划，并注重领导干部和一般员工两个层面，对鹰潭分行经营管理、办公室、人事资源、信贷管理、临柜操作、财务管理、纪检监察、稽核内控、安全保卫、计算机管理等内容进行实行全员综合培训。

　　二、从被动防堵转变到建立防控机制。今年以来，鹰潭分行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督三个环节强化内部控制力度。归纳出会计、信贷、安全等专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节制定了培训方案。通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了提示在前，预警在先，使每位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事不敢为、不能为、不想为。还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。

　　三、从规范行为转变到自觉行为。“子规夜半犹啼血、不信东风唤不回”是鹰潭分行夯实基础管理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信心的真实写照。过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还遇到红灯绕着走。开展合规文化建设活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并根据市场竞争需要，及时制定更为行之有效的考评制度。合规文化建设带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

　　四、从回避检查转变到欢迎检查。过去，基层网点面对检查，有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、配合，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触情绪。而今，大部分是积极配合，对检查的结果基本都能正确对待，认真整改。这种变化，一方面是因为网点依法合规经营，违规行为基本杜绝，经得起检查；另一方面，在鹰潭分行对违规操作的严厉处罚下，基层网点深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱护，是对网点、对员工负责，早发现早纠正就会避免发生大问题。