工行萍乡分行加强员工行为管理有效防范风险点经验做法

       为规范和加强全行员工异常行为排查工作，有效防范案件和风险事件发生，工行萍乡分行根据《江西分行员工异常行为排查办法》，结合本行实际制定了《员工异常行为排查工作实施细则》，强化员工行为管理，连续14年实现“三无”目标。主要做法有以下几点：

一、制定员工异常行为排查工作实施细则。今年4月该行制定下发了《萍乡分行员工异常行为排查工作实施细则》，实施细则明确了各级管理人员履行员工异常行为排查责任，对落实员工异常行为排查工作作出了规范性要求，对开展排查工作有很强的指导性和操作性。对此，该行近期对部分支行员工异常行为排查工作进行了专项执法监察，督导支行进一步加强员工行为管理。

二、加强了员工个人征信的核查。《员工个人征信报告》能有效提供员工负债情况、担保情况、信用卡持卡和透支情况、司法机关强制执行记录等重要信息，核查员工个人征信，可以发现和预防员工出现大额负债、违规担保、信用卡恶意透支等情况的发生。今年将违规担保、司法失信、大额负债、信用卡大额透支员工列为重点关注人员，启动相关问责追责，相关管理部门制定了帮扶转化措施，防控员工因小问题演变成大问题，消除案件隐患。

三、开展多维度员工异常行为排查。首先重点对银监部门“十大金融违法违规行为”开展排查；其次对省行纪委下发的相关问题人员和省行运管部运营风险事件进行了排查与核实，防范操作风险；其三对信用卡“灰名单”人员进行了核查，加大对信用卡套现和违规的排查力度；其四通过突击检查和调取录像，排查重点人员、重点环节异常行为，防范员工参与非法集资和民间借贷、违规担保、违规代办和“飞单”风险，提高了排查实效。

四、强化员工“三位一体”教育。通过开展“学规定守纪律”主题教育活动，加强员工对《员工行为守则》、《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》和《违规积分处理规定》的学习，形成正面有规范、引导，反面有禁止、警示，违规有处罚、问责工作机制，强化员工“红线”意识，提高员工合规意识、自我保护意识和制度执行力。

五、加强员工家庭走访。今年9月又制定下发了《中国工商银行萍乡分行员工家访实施办法》，要求各级管理人员要密切党群干群关系，把家风建设摆在重要位置，廉洁修身，廉洁齐家。行领导已率先开始走访分管条线和挂点支行主要负责人，要求员工家访年度内全覆盖。通过走访，加强员工“八小时以外”管理；通过走访，掌握员工家庭情况，听取员工家属意见和建议，解决员工实际困难；通过走访，向家属宣传我行“新时期十大禁令”，传导“严管就是厚爱”，营造以人为本、和谐互助工作氛围。

六、从严治行，严格执纪问责。今年以来先后对违反廉洁规定、违反劳动纪律、违反考场纪律、违规出租出借账户，以及违反信贷工作流程等相关人员进行了严厉追责问责，其中告诫谈话2人次，通报批评22人次、核减绩效31人次、行政警告6人次、行政记大过1人次；1人给予党内严惩警告处分。

该行通过强化员工行为动态管理，防范了案件和重大风险事件的发生，为业务发展提供了有力保障。