工行江西赣州瑞金支行加强内控合规管理为经营发展保驾护航

             今年以来，工商银行江西赣州瑞金支行紧紧围绕经营发展目标，以“坚持从严治行、突出过程控制、促进合规发展”为管理主题，强化重点领域案件和风险事件治理，完善工作机制，夯实管理基础，为经营发展保驾护航。

  提高工作的前瞻性和针对性。该行捕捉面临的风险变化新趋势和新问题，随着经济发展方式的转变、结构调整和可持续性的“新常态”，银行面临的内外部环境，以及合规风险、案件风险的发生领域和方式也在发生变化。内部管理中也将出现一些新风险、新问题。因此，切实增强做好内控工作紧迫感、使命感，提高工作的前瞻性和针对性，以“新状态”适应新常态，采取有效措施，努力做好新形势下的内控防控工作，为全辖经营发展保驾护航。

  深化“三位一体”内控案防机制建设。该行按照“从严治行”要求，教育和引导管理人员和员工牢固树立内控案防意识，落实各项内控案防措施，增强风险控制能力，提高各网点的经营管理水平，促进各项业务稳健发展和效益全面提高。建立和完善分工协作、上下联动、齐抓共管的“三位一体”内控案防机制。

  严格落实管理人员的防工作责任。案防工作是全行性的工作，该行明确要负责人为案防工作第一责任人，其他副职为分管业务的案防工作负责人，通过层层签订案防责任书，明确案防责任，落实“一岗双责”，强化案防职责和工作任务的落实，加强业务指导和管理，切实提高案防整体水平。完善支行内控工作考核办法，强化支行的合规管控和案防责任的落实。

  加强高风险环节的风险管控。该行针对检查发现的较为普遍问题、突出问题，结合制度规定，进行分析，明确制度要求，规范业务操作，使业务人员正确理解制度、掌握操作要领，增强遵章守规意识，杜绝案件事故的发生；同时通过典型风险事件案例，深入剖析风险事件成因，提示操作要领，加强风险防范教育，并配合业务推广工作，开展系统业务流程、业务交易处理和操作规程等内容的培训，及时更新业务知识。

  扎实开展检查活动。该行对一些业务领域或多或少暴露出一些值得重视的问题，从保持支行持续健康发展的角度出发，按照银监会和总省行有关要求，认真深入彻底开展加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查，有针对性地完善管理制度，及时发现和处置内控案件风险隐患。

  提升内控文化打造守规队伍。该行牢固树立“内控提升品质、合规创造价值”理念，紧紧围绕支行经营管理目标，坚持教育为先，筑牢员工行为防线，使员工认识到哪些可为、哪些不可为，为了有什么后果，进一步增强职业道德观念、行为规范，防范操作风险和道德风险，实现“要我合规”向“我要合规”的自主转变，使管理人员和操作人员正确处理好内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系，将内控制度真正落实到每个岗位和各项业务操作的全过程。