工行江西赣州瑞金支行夯实管理基础防范运营风险

      为加强业务运行管理，严格规范业务操作，工商银行江西赣州瑞金支行始终坚持以风险为导向、以安全运营为目标，夯实管理基础，防范案件事故发生，切实保障业务稳健发展。

  督促落实问题整改。严密制定检查计划、检查方案，采取日常巡查与突击检查、全面检查与重点抽查、现场检查与非现场检查相结合办法，深入开展运行业务制度检查工作。上半年组织开展突击查库、网点重要业务环节非现场检查、季度巡回检查等项检查。实行行“检查-整改-反馈-跟踪”循环检查全程管理方式，强力抓紧问题整改，对检查发现的问题，采取下发整改通知书、支行通报等方式，做到有章必循、违章必纠，消除事故隐患。

  签订管理目标责任状。为有效防范和遏制重大差错事故及案件的发生，加强对高危环节和重点人员管理，共同构建责任到位、安全运营的工作机制。根据“谁主管，谁负责”的原则，分管行长与网点负责人分别签订“业务运行风险管理责任状”，确保网点及柜员全年无重大差错事故、无案件，内部风险暴露水平控制在规定的范围内，为该行业务经营和加快发展提供有力保障。

  建立考核激励机制。适应风险管理要求，落实网点风险等级评价管理办法，进行客观全面考评，依据网点风险等级评价结果，与网点负责人目标绩效考核挂钩，对相关管理人员实行考评挂钩，对不同等级的网点实行不同的奖励与处罚措施。同时，实行约见谈话和履职戒勉制度，对季度被评为“高危”的网点负责人诫勉谈话，要求制定切实可行、整治有力的管理措施，促进操作规范化管理，全面提高网点核算质量。

  遏制高危风险行为。严防操作风险，加大前台人员的风险防范意识，提高工作责任心，增强抵制和防范违规行为的自觉性，切实从日常操作的每一个环节和业务流程的每一个细节做起，合规办理每一笔业务，杜绝违规操作和差错的再次发生。对重点网点、重点柜员逐一帮扶，进一步强化员工职业道德和遵章守纪意识及风险防范意识，深入开展业务培训、整改指导，严禁员工不按规章制度、不按操作流程办理业务的行为，要求在限期内压降风险暴露水平。