工行萍乡跃进支行加强十大金融违规排查

 工行萍乡跃进支行按照上级行和银行监管部门要求，抓实员工异常行为管理的工作要求，结合开展学习2017版《员工违规行为处理规定及问答》，利用晨会、月度会、案防会组织员工学习廉正微课堂、内控案防典型案例、员工行为处理规定、各类安防应急知识等，提高员工合规合法意识，不断规范员工行为。

一、重点排查员工是否存在十大金融违法违规的行为。一是排查员工是否存在组织、参与非法集资；二是是否存在盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行与客户资金或其他财产以及收受贿赂；三是是否存在违规出借个人账户或者利用客户账户为他人过渡资金、套现，涉嫌洗钱；四是是否存在违规向客户销售或推介非本行发行、代理的产品；五是是否存在违规参与民间借贷，充当社会融资掮客，为民间融资牵线搭桥，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金等违规经济往来，私自收取中介机构、合作机构返佣；六是是否存在违规经商或参股办企业；未经批准在其他经济组织兼职，自办、入股、参与经营担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方理财(资产管理)机构等融资中介机构，或者为融资中介机构实际出资人或控制人；七是是否存在以银行工作人员身份，违规代客户(含亲属)办理转账、现金、承兑等业务；八是是否存在违规担，参与票据中介及其他非法金融活动；九是是否存在参与“黄的行为；赌、毒”或其他不良嗜好受到相关部门处理；十是是否存在其他违反银行业监管法律法规行为。

二、贯彻银监部门和上级行文件精神，提高员工合规意识。支行及时召开支行员工大会，全面传达、贯彻上级行文件精神。结合当前发生的部分金融案例，分析、探讨案件的成因、特点和造成的严重后果、不良影响，警示、教育全行员工的业务操作和流程处理，进一步提高全行员工的防风险意识，提升规范行为的自觉性。

三、开展排查自查、堵塞管理漏洞。对照上级行下发的银行员工异常行为的具体表现形式，支行迅速展开排查自查行动。结合对“负面清单”列举的各项行为特征，特别是对于当前比较突出和敏感的违规集资、担保以及重要岗位、重点环节人员的社会交往、人际关系、收支状况、投资动向、私自开网店、微店等异常现象进行拉网式自查排查，不放过一个岗位、不放过一个环节、不放过一个疑点，彻底堵塞管理漏洞。

四、防控措施前移、做到防患未然。根据排查出的问题制定具体应对措施。对于关键岗位、重点环节，进一步加大监控核查力度;严格实行通知休假、轮岗换岗制度;重点关注消费与支出差距较大、个人信用卡长期透支不还、与企业、社会上闲杂人员、民间投资机构负责人交往过密的人员，把违规行为消灭在萌芽之中。

五、规范发展并重、促进稳健运行。把防范案件、规范行为与促进产品营销、推进业务发展有机结合起来，坚持制度是为了促进发展、规范操作是为了健康运作，克服那种把坚持制度、规范操作与业务拓展对立起来的做法，更好的促进全行各项业务的全面发展。