邮储银行南城县支行深入开展非法集资 监测预警活动

             为防范警惕新型非法集资活动，进一步规范业务经营行为，有效增强风险意识，审慎理性投资，维护客户利益，邮储银行南城县支行不断完善工作措施，积极引导全行员工和广大客户自觉抵制非法集资活动。

加强组织领导。该行成立了防范和处置非法集资监测预警活动领导小组，由该行行长任组长，各部门、网点负责人为成员，各相关部门根据本部门业务特点确定监测重点和措施，各司其责，密切配合，确保预警监测工作顺利实施并取得实效。

加强员工教育。通过网讯、巡回宣讲、专题学习等多种形式，组织辖内员工认真学习最高人民法院、银监会等部门出台的非法集资相关法律法规与部门规章，并结合相关制度规定，深入剖析近年来银行业金融机构发生的非法集资类典型案例，教育员工深刻认识非法集资的危害，主动、自觉抵制非法集资。

加强客户引导。通过在营业网点设立宣传牌、宣传手册、利用电子显示屏宣传等方式，正面宣传金融知识。同时，对非法集资的特征、常用手段、防范措施等进行宣传，引导客户通过正规途径进行投资，提高客户识别、抵制非法集资的能力。

加强相互监督。公布监督电话、电子邮箱，专门接收员工和群众对相关违法违规行为的举报。通过强化宣传教育，将严禁参与非法集资的“制度红线”传达给每一名员工，增强员工的风险意识和合规意识，使员工深刻认识参与非法集资行为的严重危害性，积极参与治理活动，主动检举各类违法违规行为。

加强员工治理。该行结合近年来持续开展的员工日常行为治理等活动的治理经验和成果，由上而下，逐级负责，对各部门和辖属每一个基层营业网点、每个员工认真开展治理，确保不留死角、不留隐患；结合非法集资风险特点，强化对基层机构负责人、客户经理、营业网点大堂服务外包人员等重要岗位人员的治理；通过走访员工亲戚、朋友、客户治理，借助工商、税务等职能部门进行治理。

    加强监测监督。活动期间，对于省行下发的非现场监测数据，安排专人落实，发现问题直接向分管领导汇报，同时向市行内控合规部报送。充分运用业务运营风险管理、内控监测分析、反洗钱、信用卡风险监控等系统，治理员工异常资金往来，并将此作为重点线索进行治理。强化对防范非法集资的监督，严格落实监督检查责任制，对监督检查不认真、对问题隐瞒不报的，一旦查实，对相关责任人进行严肃处理。