工行萍乡城北支行开展“清雷行动”加强“十大金融违法违规行为”排查

     为防范案件和风险事件，工行萍乡城北根据银监部门“清雷行动”专项治理要求，结合《萍乡分行员工异常行为排查实施细则》，将银监部门“十大金融违法违规行为”列为三季度员工异常行为排查重点内容，加强全行员工异常行为排查，防范风险。

     一、核查员工《个人征信报告》。要求每个员工《个人征信报告》，排查员工是否存在大额负债、信用卡持卡和透支情况、担保情况。

二、加强员工家庭的走访。该行根据市行《员工家访实施办法》，有计划对全行员工家庭进行走访，将新时期《工商银行十大禁令》告之家属，。提醒家属严禁员工参与经商办企业、违规代客户(含亲属)办理转账、现金、承兑等业务；违规参与民间借贷，充当社会融资掮客，为民间融资牵线搭桥，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金等违规经济往来，私自收取中介机构、合作机构返佣等违规行为。一经发现将危及职业生涯。通过加强与员工家属的感情交流，了解掌握员工八小时以外情况，强化员工行为管理。

三、加强对客户的走访。通过访谈重要客户、加强与客户的沟通，温馨提醒客户不要参与非法集资和民间融资，拒绝行内员工销售非工行理财产品。

四、加强检查。该行通过开展突击检查员工办公场所和非现场检查抽查录像资料，排查是否存在代客业务和飞单业务，以及其他违法规情况。

五、召开员工思想动态分析会，多层面、多渠道排查异常行为。重点对将银监部门“十大金融违法违规行为”列为员工异常行为排查重点内容，重点排查以下十大金融违法违规行为.