建行枣庄薛城支行强化柜面操作风险防范

今年以来，为有效降低柜面操作风险，建行枣庄薛城支行不断强化防范银行柜面操作风险的措施。

一、建立良好的风险防控文化氛围，在思想上认识到位。从学习文件、制度、规程入手，提高柜员遵章守纪意识、规范操作意识，强化“账务核算、内控管理”无小事的思想为切入点，做好柜面业务核算工作奠定良好思想基础。加强对员工综合业务素质的培训，加快知识更新，尤其注重提高一线操作人员和重要岗位人员的业务技能和水平，使他们能熟练掌握柜面业务操作规范及流程。

二、对柜台的业务操作进行全流程的监督控制，要求整改到位。对检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改。保证所有柜员的业务操作有人在事后进行序时的不间断监督，发现问题及时纠正。

三、制定规范科学、严密完善的内控机制，强化落实到位。从增强柜员制度意识、执行意识入手，细化分工，明确界定岗位分工与责任，强化柜员业务操作的准确性和规范性，促使柜员认真、有序办理每笔业务，将内部岗位进行职责细分，不同岗位职责分配要合理、科学，体现相互制约的目标，使每个员工在其岗，明其责，每一岗位都对内控措施的落实承担责任，从而形成完善的岗位责任体系。

四、完善操作风险内控体系。建立严密分级授权体系、机构和岗位操作风险评价机制，对不同业务进行不同层次的业务授权，确保内控涵盖内部治理和经营活动的各个层级和各个环节。及时做好制度梳理工作，增强制度的有效性。同时加强创新业务和产品的风险管理，配套制定较为完善的制度和操作规程，有效评估和防范新业务和新产品的风险。