工行萍乡安源支行开展客户经理合规性检查 防范风险

     工行萍乡安源支行依照市行开展员工“十大金融违规行为”排查工作要求，加强对客户经理合规性检查，切实做好案件风险排查。

一、开展非本行员工登录本行客户端购买产品情况自查。根据上级行提供的“非本行员工登录本行客户端购买基金和理财”的明细，该行逐笔核实，调阅监控录像查看当时交易画面，确认为非支行客户经理代客户操作，为客户本人在支行自助网银客户端办理。经过排查，消除了支行客户经理代客理财风险。

    二、开展客户经理查询客户个人征信系统合规使用情况自查。该行有3名客户经理有查询个人征信系统权限，经检查该3名员工在查询客户征信业务，主要是客户办法分期付款业务、信用卡调额业务，均为有业务背景的查询，资料都提交给了市行银行卡部。但有1名客户经理在CIIS系统有疑似违规查询，经查主要存在两方面原因：个人客户申请信用卡调额进行的调查征信查询，因系统无法联动查询，导致的疑似违规行为，也属于有业务背景的征信查询。经过排查未发现员工涉及出卖个人信息案件，未发现倒卖客户个人信息的情况。

三、现场突击检查客户经理办公场所。近期，该行突击检查了客户经理办公场所，检查是否存在违规保管客户物品，是否存在私自以我行名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺书或建立私人委托理财关系等行为。经查，未发现客户经理办公场所存在违规保管客户物品、私自以我行名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺书或建立私人委托理财关系等行为。经过排查，消除了支行客户经理代客办理业务风险。

四、开展客户经理加密情况突击检查。该行针对少数员工存在电脑文档加密违规被上级行通报情况，近期对客户经理、大堂经理电脑文档加密进行了突击检查，未发现未加密情况。通过排查强化了对员工保密教育和文档加密安全教育。