工行萍乡安源新区支行加强“十大金融违法违规行为”排查 防范风险

     为防范案件和风险事件，工行萍乡安源新区支行根据《萍乡分行员工异常行为排查实施细则》，结合银监部门开展“十大金融违法违规行为”排查要求，切实加强员工异常行为排查，规范员工行为，防范案件和风险。

    一、加强员工个人征信核查。该行通过核查员工个人征信，排查员工是否存在大额负债、信用卡持卡和透支情况、担保情况。

二、加强对重要客户的走访。通过走访重要客户，加强与客户的沟通，温馨提醒客户不要参与非法集资和民间融资，拒绝行内员工销售非工行理财产品。

三、加强员工家庭走访。认真落实员工家访制度，通过开展员工家访，加强与员工家属的感情交流，向员工家属宣讲“工商银行十大禁令”，了解掌握员工八小时以外情况；提醒家属严禁员工参与经商办企业、违规代客户(含亲属)办理转账、现金、承兑等业务；违规参与民间借贷，充当社会融资掮客，为民间融资牵线搭桥，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金等违规经济往来，私自收取中介机构、合作机构返佣等违规行为，一经发现将危及职业生涯。

四、加强突击检查和非现场检查。该行通过开展突击检查员工办公场所和非现场检查抽查录像资料，排查是否存在代客业务和飞单业务，以及其他违法规情况。通过抽查业务录像，检查员工执行制度情况。

五、及时召开案防分析会。坚持2个月召开一次案防分析会，传达上级案防工作要求，分析案防形势，加强员工思想动态分析，多层面、多渠道掌控员工思想情绪，落实员工异常行为排查。