工行陕西咸阳联盟三路支行积极构建业务风险控制长效机制

工行陕西咸阳联盟三路支行从规范业务核算操作行为、持续提升会计操作风险控制能力入手，深化开展“争当无差错员工、争创无违规网点和创建无案件单位”活动，不断强化会计核算管理，积极构建风险控制长效机制，为推动支行经营管理和业务发展发挥了积极作用。 　　积极构建内控制度学习、教育和讲评制度。该行利用每周一例会时间，组织全员学习各项规章制度，以此增强员工控制核算差错的意识，防范产生业务差错。组织柜员对照业务制度查找业务差错方面的薄弱环节，牢记业务主要风险点和控制措施，努力降低会计核算差错率。利用网点每日晨会，对上一日柜员的业务操作情况进行点评，对差错进行分析，对当日需要注意的事项进行提醒，将风险意识贯穿于每个员工的自觉行动中，确保了“人人都参与、人人受教育、人人有提高”的基本要求。 　　充分发挥以点带面的积极作用。该行结合日常性业务差错，对全行发生差错的柜员根据差错确认情况进行排名，每日进行登记，月终汇总，作为业务质量考核的重要依据。在支行绩效考评办法中将核算差错作为重要考核内容之一，将柜员差错和绩效工资挂钩考核，有效地激发了柜员防范操作风险、提高核算质量的责任感和履职意识。在业务处理过程中，前台柜员严格执行业务流程，为规范业务、防范操作风险加了一把“安全锁”，有效避免了因柜员疏忽所形成的操作性业务差错，业务质量同步提高。 　　强化业务现场督导，确保业务现场原始和重点业务、重点环节、重要交易过程等真实有效。现场管理人员应具备相应的业务处理能力和广泛的业务知识面，同时应具备严格遵守管理制度，严格控制操作流程，确保业务合规、真实的能力与素质。进一步强化业务流程管理，由现场管理人员对款箱交接、空白重要凭证、柜员轧帐、大额款项、联网核查等管理工作的真实性负全责。严格执行禁止性规定，以防形成自办业务。查漏补遗，预防发生类似风险事件，提高处理业务准确率和效率。 强化柜员高风险事件管理，将风险监测控制系统与本行柜员处理业务情况相结合，支行现场管理发现的风险事件进行整理汇总，向柜员下发业务差错纠改通知书，限期纠改。强化差错分析制度。以月度员工思想行为分析会、月度案件防范形势分析会等形式，请差错率超过要求标准的、发生重大差错或被省行通报的、差错排名靠前的柜员在会上认真对差错原因进行分析，由柜员对其当月的风险事件进行回顾，查找产生风险的原因，以便在以后的业务处理过程中规避或预防，督促员工努力提高核算质量。