工行临汾开发区支行开展信贷管理专业排查

    临近岁末，为坚决遏制案件和风险事件发生，根据“关于贯彻落实总行案防会精神开展案件风险专项排查工作的通知”安排，工行临汾开发区支行开展信贷与投资管理专业排查。

一、本次排查要本着内紧外松的原则，强化管控，提升素质。切实注重方式方法，防止引起客户不必要的误解。对排查中发现的问题，特别是存在虚假贸易背景、虚假调查、虚假核保等问题的业务，在落实整改的同时提出具体的风险防范措施，通过查问题切实起到“合规性养成教育”的目的。

二、本次排查实行一把手负责制，支行行长作为本级机构的第一责任人，组织做好自查工作，排查人员明确责任，对本次排查应发现而未发现，但在之后监管部门、总行或省分行的排查中发现问题的，将对相关责任人进行严肃追究。

三、本次排查方法包括但不限于调阅相关信贷业务档案资料，查看系统录入信息，到工商、税务、土地、房产等相关部门核实，深入借款人和上下游实地核查等方式。

四、本次排查和日常监测、核查、三级联动换手管理工作结合起来。对总省行日常监测发现的问题进行排查，和银监局、总行发现问题的整改相结合，和大户分析制度落实相结合，和信贷从业人员行为排查相结合。