工行陕西咸阳联盟三路支行“严把四关”防范操作风险

工行陕西咸阳联盟三路支行在内控管理工作中，把控重要环节抓好做实，网点内控规章制度的执行力、控制业务运行的风险能力和业务处理效率等都明显提高。从而在有效防范操作风险、减少业务差错、保障银行和客户资金安全，更大程度地提升了该行的声誉和形象。 　　一、严把制度学习和业务培训关。该行通过定期或不定期的业务培训，达到了提高柜员综合素质、风险防范意识和实际业务操作水平的目的；通过对管理规章制度的学习，使柜员充分把握了解柜面业务操作与印鉴卡核对的风险环节、风险点和核对要领，并在实际操作中来规避风险；通过对柜员进行相关法律知识的学习，使大家不断提高遵章守纪至关重要性的思想认识，真正做到知法守法，遵章守纪，学会和掌握用制度和法律来保护自己和维护国家和客户的资金安全。 　　二、严把值班经理履职关。值班经理是网点操作风险管理的责任人，负有为网点业务良性发展“保驾护航”的重任。为使授权、审核不流于形式，值班经理通过细心捕捉风险和防范风险的操作，督促柜员坚持规范化操作、坚持按流程操作，对各项操作环节进行实时事中控制，把好业务审核“最后一道关”，以不断提高事中控制水平和授权质量。 　　三、严把日常制度落实关。该行在办理支付业务时，柜员做到严格遵循“在制度面前人人平等”的原则，无论是熟人或朋友，都没有“网开一面”，从而从源头上消除了各类风险的发生。同时，经办人员为客户提供优质、贴心服务的同时，坚决克服因为是熟人“不好意思核对证件”、“要相信他人”和“核对证件只是流于形式”等心理障碍，从而避免了业务核算差错和留下法律隐患，化解了一切可能发生的业务风险。 四、严把员工考评激励关。该行将员工考评制度贯穿在工作、业务的各个方面，以执行制度情况、业务准确率作为绩效兑现、评选优胜的重要依据之一，并在考核指标中设置了对公票据审核的相应分值，以切实发挥正向激励的主导作用。通过对“业务零差错”的柜员的奖励来强化制度的严肃性，激励大家努力克服业务操作上的陋习，最终达到不断增强柜员爱岗敬业、岗位成才意识和对工作负责、对自己负责的目的。