工行咸阳泾阳支行层层设防防范消除重要业务风险隐患

      工行咸阳泾阳支行注重业务风险和案件防控工作，充分发挥积分考核、基层管理人员内控管理纲要及异常业务交易报告系统等内控管理工具的作用，按照总行提出的“行为有规、授权有度、监控有窗、检查有力、控制有效”的内控总体要求，认真梳理和排查问题，细化内控管理措施，切实防范风险和案件隐患。

一、落实日常监控和排查，规范员工操作行为。该行健全各类人员准入管理制度，实行相应的岗位资格认证，严把准入关，加强职业操守教育，认真落实履行规范要求，引导员工熟知并落实“六禁一公开”和其他各项禁止性要求，加强日常监控和排查，有效防范风险和案件隐患。

二、“了解你的风险”，强化专业部门防控重要风险点的核心作用。与各专业部门责任人签订内控案防责任书，落实本专业风险防范责任，按照“了解你的风险”要求，坚持经营管理两手抓、一肩挑。支行每月召开一次内控案防会，分析各类问题和案件隐患，制定相应的防范措施，及时消除案发隐患。        

三、多种方式强化风险防控整治。按照“谁主管、谁负责，管业务与管人相结合”的原则，将现金管理、业务主管等重要岗位员工异常行为排查做为常态性、高频度排查项目，重点检查统一认证号及密码使用、保管，客户资料保管、业务操作授权、重要区域监控回放、例行性业务监督核查等重要风险点，强化日常排查监督，逐人、逐项进行排查，做到监督无盲区、无死角。对重要经营事项检查中发现的问题要落实责任，并跟踪落实整改，检查是否整改到位，有无遗漏，切实强化内控和案防管理，堵塞漏洞。