郑州市区联社扎实做好年底反洗钱工作

          反洗钱是法律赋予金融机构的职责，金融机构切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，更是维护金融秩序稳定的客观要求。郑州市区联社坚持把反洗钱作为重点工作来抓，在实际工作中坚持“四到位”抓好做实，有效防范和遏制了洗钱犯罪，维护了农信社的社会声誉。

  一是组织建设到位。为确保对反洗钱工作的领导，该联社成立了由联社主任任组长、财务会计部经理任副组长、各部门网点负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在综合部设立反洗钱办公室作为专门的日常办事机构，配齐、配好反洗钱管理人员。

  二是学习培训到位。该联社坚持采取以会代训、专题培训等多种方式，加强员工《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额与可疑交易管理办法》等反洗钱知识、法律法规的学习，认真组织开展反洗钱知识答卷活动，进一步提升全体员工反洗钱知识及意识。

三是宣传工作到位。一是网点电子显示屏常年滚动播放反洗钱宣传内容；二是将统一下发的《保护自己 远离洗钱》等宣传折页，在各营业网点常年摆放；三是集中做好反洗钱宣传月活动。设置反洗钱宣传咨询台，组织员工走向街头，设立宣传站，接受公众咨询，让客户更直观地认识到洗钱的严重危害性。向客户发放反洗钱宣传资料，向客户宣传和讲解如何加强反洗钱的自我保护措施等反洗钱知识。通过宣传造势，提高社会公众对反洗钱的认知度。

 四是尽职履责到位。对各类资金交易，严格按照《大额和可疑资金交易管理办法》的有关规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，核查资金交易内容，提高分辨能力，加强对可疑交易的审核，从源头上控制经营风险。强化对客户尽职调查的职责，不论是存款客户还是贷款客户，做到认真审核其身份背景，做好客户的准入调查，通过客户身份识别，规避高风险客户。凡发现涉嫌洗钱的，严格按照有关程序及时上报人民银行，严厉打击洗钱犯罪等违法行为。